Compliance Officer (m/w/d)

Job Description

Compliance Officer (m/w/d)

Dein Verantwortungsbereich

• Verantwortungsübernahme im Aufbau des „Regulatory Office“ im Rahmen der AT 4.4.2 ZAG-MaRisk Umsetzung
• Unterstützung der Fachbereiche bei der Auslegung und Umsetzung wesentlicher rechtlicher Regelungen und Vorgaben
• Unterstützung bei der Erstellung des Rechtskatasters (Legal Inventory), Risikoanalyse und Kontrollplan
• Fähigkeit zur Durchführung risikobasierter Compliance-Kontrollhandlungen
• Verantwortung des Compliance-Programms für PSP, inkl. Policies, Procedures, Verhaltenskodizes, Governance-Richtlinien und operativer Richtlinien
• Sicherstellung der Einhaltung relevanter Regulierungen im Zahlungsverkehr (z. B. ZAG, ZAG-MaRisk, PSD2/PSD3, AML/LAD, Geldwäschegesetz, Sanktions- und Exportkontrollen, FATF-Empfehlungen; ggf. länderspezifische Vorschriften)Unterstützung bei der Etablierung einer „Scheme-Compliance“
• Strategische Partnerschaften mit Product, Engineering, Sales, Legal, Governance von Third-Party-Vendor-Management und PSP-Partner-Integrationen (Acquirer, PSP-Remarketing)
• Leitung und Bearbeitung von internen Meldungen (Whistleblowing), Untersuchungen und Ergebnisdokumentation
• Beratung der Geschäftsleitung bei neuen Geschäftsmodellen, Handelsplattformen, Cross-Border-Transaktionen sowie B2B/B2C-Modellen und Einbindung nach AT 8 ZAG-MaRisk
• Koordination mit Aufsichtsbehörden, externen Prüfern, Datenschutzbeauftragten und KYC/AML-Partnern; Ansprechpartner für Governance-Komitees
• Berichterstattung an Geschäftsleitung und Aufsichtsrat/Komitee über Compliance-Status, Risiken, Kennzahlen (KPI/OKR) und strategische Initiativen
• Weiterentwicklung von Monitoring-Tools, Dashboards, Compliance-Risk-Assessment-Methoden und -Risikokarten; Ownership von Compliance-Risikokennzahlen
• Mitarbeiterschulungen zu Compliance-Themen, Datenschutz, Betrugsvorbeugung und ethischer Geschäftspolitik

Deine Vorteile

• Flexible Arbeitszeiten
• Homeoffice-Möglichkeiten
• Mobility-Konzepte
• Eine offene und transparente Unternehmenskultur
• Aus- und Weiterbildungsmöglichkeiten
• Ein starkes Team, in das du deine Ideen mit einbringen kannst
• Spannende Aufgabenfelder in einem zukunftsorientierten Unternehmen

Das bringst du mit

• Abgeschlossenes Studium in Rechtswissenschaften, Wirtschaftsrecht, Betriebswirtschaft oder vergleichbare Qualifikation
• Mind. 5-8 Jahre relevante Berufserfahrung im Compliance-Umfeld, idealerweise im Zahlungsverkehr, FinTech, Banking oder Finanzen
• Fundierte Kenntnisse relevanter Regularien (ZAG, ZAG-MaRisk, PSD2, AML/LAD, DSGVO, Sanktions- und Exportkontrollen, FATF, Kredit-/ Zahlungsverkehrsrecht, etc.)
• Tiefgehende Erfahrung in KYC/AML-Programmen, Transaktionsüberwachung, Customer Due Diligence, Sanctions Screening
• Umfangreiche Kenntnisse des PSP-Ökosystems, Zahlungsabwicklung, Acquirer/PSP-Partner-Management
• Ausgeprägte analytische Fähigkeiten, strategisches Denken, strukturierte Arbeitsweise
• Coaching-Kompetenz, starke Kommunikationsfähigkeiten, interkulturelle Kompetenz
• Deutsch fließend; Englischkenntnisse fließend